اسم الشركة، كما سبق ذكره في البداية، Trading 212. تم تأسيس هذه الشركة في عام 2004 في بلغاريا وتديرها الشركة القبرصية Trading 212 Markets LTD. بالإضافة إلى البورصة البلغارية، تعمل أيضًا في بورصتي قبرص ولندن. في السنوات التالية، كان هناك الكثير من النقاش حول هذه الشركة. ويرجع ذلك أساسًا إلى حقيقة أنها تقدم تداول ما يسمى بالأسهم الجزئية، وبالتالي تفتح فرصًا تجارية لكل مستثمر تقريبًا. رسوم الشركة ودية للغاية، وبالطبع لا تقدم تداول الأسهم الجزئية فحسب، بل تستثمر أيضًا في صناديق الاستثمار المتداولة وعقود CFD.

شروط وأحكام الاستثمار مع Trading 212

لا تخفي الشركة حقيقة أنها ترحب بجميع العملاء بغض النظر عن مبلغ المال الذي يريدون تداوله. شروط المتجر صديقة للعملاء ورخيصة وبالطبع بسيطة. يمكنك التداول من 1 يورو، وليس لديهم الكثير من الرسوم ويمكنك التداول من خلال مواقع الويب الكلاسيكية وبالطبع من خلال التطبيقات في الهواتف المحمولة، والتي أصبحت الآن جزءًا لا يتجزأ من كل واحد منا.

إذا كنت مهتمًا على الأقل بالمقدمة، فلنقم بتحليل جميع المعلومات بشكل أكبر.

ماذا يتداولون

قبل بضع سنوات، كانت الشركات التي كانت قادرة على تقديم مجموعة واسعة من المنتجات لعملائها تحظى بشعبية كبيرة. لا تزال هناك حاجة إليها في بعض الفروع، ولكن عندما يتعلق الأمر بالاستثمار والمنتجات المالية، فقد تغيرت الأوقات قليلاً. مع الأوقات الصعبة، تغير التفكير المالي للمستثمرين أيضًا، سواء الكبار (الشركات، حجم المبيعات الذي يزيد عن 250,000 يورو)، ولكن أيضًا المستثمرين الصغار الذين يمكنهم استثمار الأموال من 1 يورو أو دولار أمريكي.  لا يبحث العملاء عن الوسطاء الذين يقدمون لهم العشرات أو المئات من المنتجات، ولكنهم يبحثون عن محترفين يفهمون عملهم ويمكنهم تلبية احتياجات العميل.

تدرك شركة Trading 212 ذلك. تتداول Neotrades بمنتجات مثل السندات، أو حتى العملات المشفرة الحديثة جدًا أو العقود الآجلة والخيارات، ولكنها تركز بشكل أساسي على أسواق الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وعقود CFD. دعونا نقدم هذه المصطلحات للتوضيح.

الأسهم – هذا هو الضمان الذي يؤكد أن مالكه هو ما يسمى بالمساهم، أي أنه استثمر حصة ملكية معينة (رأس مال) في شركة مساهمة. يتمتع المساهم بحقوق مختلفة مقابل أصول شركة مساهمة، اعتمادًا على نوع السهم الذي يمتلكه. لا يتحمل المساهمون مسؤولية التزامات الشركة طوال مدة مشاركتهم في الشركة. الاستثناء الوحيد هو المسؤولية عن ديون الشركة حتى حصة المساهم ورصيد التصفية بعد حل الشركة بالتصفية.

يتم تداول بعض الأسهم في البورصات، حيث يتم تحديد سعرها ضمن العرض والطلب.

ETF – الصناديق المتداولة في البورصة – هذا هو تصنيف منتج استثماري حديث ويمكن ترجمته حرفيًا باسم «الصناديق المتداولة في البورصة». إنه صندوق، على عكس الصناديق المشتركة الكلاسيكية المفتوحة، أصدر أسهمه التي يتم تداولها في البورصات كأسهم عادية.

CFD – Contract For Differences هو نوع من المشتقات المالية المناسبة لتداول أي أصل تقريبًا (الأسهم، السلع، زوج العملات/العملات، العملة المشفرة، الصندوق، المؤشر…) دون امتلاك الأصل فعليًا.

يقدم هذا الوسيط آلاف المنتجات، وخاصة الأسهم من أسواق الأسهم حول العالم. وهي تركز بشكل أساسي على الأسواق الأوروبية والأمريكية، ومن بينها بالطبع عمالقة التكنولوجيا مثل Google و Facebook و Apple و Amazon و Microsoft التي لا يمكن تفويتها. بالطبع، تحظى شركات تصنيع السيارات أيضًا بشعبية كبيرة، وهو ما تعرفه TRADING 212 وبالتالي تقدمه VW أو Daimler أو Tesla أو BMW.

لكن ما لا تقدمه هو المنتجات المالية للبورصة التشيكية. هنا، لا يتحرك موقع trading212 على الإطلاق. لكن! ما هو ليس كذلك، يمكن أن يكون. الشركة تقدمية للغاية ومنفتحة على الاحتمالات الجديدة.

أرباح

توزيعات الأرباح هي بالتأكيد موضوع يجب ذكره في وسيط TRADING 212. بالطبع، الحاجة إلى امتلاك حساب تجاري مع هذه الشركة. إذا كان لديك حساب ولديك أسهم موزعة في الوقت الذي يتم فيه دفع هذه الأرباح، فسيقوم الوسيط بإضافة هذه الأرباح إلى حساب التداول الخاص بك. الميزة هي أنها بالفعل عبارة عن أرباح خاضعة للضريبة، لذلك لم تعد لديك أي مخاوف أو أنشطة. ولكن احذر من شيء واحد – لا يحق لك الحصول على أرباح إلا إذا اشتريت السهم في ما يسمى بيوم توزيع الأرباح.

ومع ذلك، إذا قمت بالمضاربة على انخفاض السوق، يتم خصم أرباح الأسهم من حسابك.

من الضروري بالتأكيد ذكر ضريبة الأرباح. يعتمد هذا على مكان وجود الشركة التي اشتريت منها الأسهم. في جمهورية التشيك، تبلغ ضريبة الاستقطاع 15٪.  بالنسبة لبعض الولايات، مثل الولايات المتحدة، من الضروري ملء نموذج W-8BEN، الذي يتجنب الازدواج الضريبي.  قد يبدو الأمر مضيعة لوقتك الثمين، ولكن بفضل هذا النموذج لا تدفع ضريبة بنسبة 30٪، ولكن تخفضها بمقدار النصف، أي 15٪.

CFD

كما ذكرنا سابقًا، يقدم هذا الوسيط، بالإضافة إلى الأوراق المالية، التداول في ما يسمى بالعقود مقابل الفروقات. بفضل ذلك، يمكنك المراهنة على ارتفاع أو انخفاض سعر أي أصل، مع عدم امتلاكه فعليًا. من الممكن تداول آلاف الأصول حول العالم، ولكي نتمكن من فهمها، نقسمها إلى 5 فئات.

• 200 يورو (دولار أمريكي/فرنك سويسري، جنيه استرليني/دولار أمريكي، يورو/دولار أمريكي…)
• أكثر من 700 سهم (أبل وأمازون ومايكروسوفت وتيسلا وفيسبوك وجوجل…)
• إلخ (QQQ، SPY، SLV، GOO، DIA، EM…)
• 31 سلعة (الذهب والفضة والبلاتين والنفط والغاز الطبيعي…)
• 22 مؤشر (داX، ناسداك 100، VIX، DJIA…)

لإكمال وشرح الموقف بطريقة مبسطة. إذا قررت شراء السلع – على سبيل المثال، البلاتين. أنت لا تشتري البلاتين الحقيقي. يقوم CFD بنسخ سعر السوق لهذه السلعة. هذا يعني أن أرباحك، وكذلك الخسائر، ستكون هي نفسها كما لو كنت تتداول في بورصة حقيقية مع البلاتين المادي.

من المهم أيضًا الإشارة إلى أنه عند تداول العقود مقابل الفروقات، يتم استخدام ما يسمى بالرافعة المالية، والتي يمكن أن تضاعف أرباحنا حتى 30 مرة. لكن احذر من شيء واحد. إذا تحدثنا عن التكاثر الباهظ للأرباح، يجب ألا ننسى حقيقة أن هذه هي الطريقة التي ستسلبنا بها الرافعة المالية وخسائرنا. بالنسبة لمجموعة TRADING 212 المالية، فإن هذا الاحتمال موجود بالفعل. ومع ذلك، يتم تنظيمها ووضعها بموجب لوائح ESMA على النحو التالي:

• 30 x – أزواج العملات الرئيسية
• 20 x – أزواج العملات الثانوية والذهب والمؤشرات الرئيسية
• 10 x – المؤشرات والسلع الثانوية باستثناء الذهب
• 5 x – الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة

من المهم أن نذكر حول إمكانية الرافعة المالية في TRADING 212 هو حقيقة أن الرافعة المالية ثابتة وبالتالي لا يمكن تخفيضها. يقدم بعض الوسطاء هذا. ومع ذلك، إذا كنت تاجرًا محترفًا، فلديك خيار زيادة الرافعة المالية حتى 500 ضعف.

منصات التداول

يستخدم Trading212 متصفح ويب كلاسيكي للاستثمار. لا يتعين على العميل تنزيل أي تطبيق وتسجيل الدخول فقط من خلال جهاز الكمبيوتر الخاص به أو في أي مكان آخر ومن خلال أي جهاز. بالطبع، هناك أيضًا تطبيق للهاتف المحمول يستخدم جميع الأدوات الحديثة التي تنتمي بطبيعتها إلى شركة تقدمية مثل Trading212 بلا شك.

كلا الخيارين مجانيان تمامًا. في الوقت الحالي، يمكن للعميل فقط التحقق من الاحتمالات قبل الشروع في الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، تم تصنيف تطبيق الهواتف المحمولة بدرجة عالية جدًا. يرجع ذلك أساسًا إلى تصميمه الخالد، ولكن أيضًا إلى الميزات المتقدمة مثل الرسوم البيانية. 

إذا كنت تخشى أن يكون التطبيق معقدًا بأي شكل من الأشكال (نظرًا للميزات التي يقدمها)، فإن العكس هو الصحيح. التطبيق بديهي للغاية ويقودك خطوة بخطوة إلى النتيجة المرجوة. يمكن إجراء الطلبات (كما هو الحال مع شركات الاستثمار الأخرى) بعدة طرق. إحداها، على سبيل المثال، «السوق»، حيث تقوم بالشراء فورًا بعد الشحن بسعر حالي وبأسعار معقولة. آخر هو «الحد»، عندما ينخفض السعر إلى قيمة مقبولة، أو، على سبيل المثال، «التوقف»، عندما يرتفع السعر إلى القيمة المطلوبة. الخيار الأخير هو عملية «حد الإيقاف» – يتم تحويل الأمر إلى الحد الأقصى عندما يرتفع السعر إلى المستوى المطلوب.

رسوم التداول 212

لقد قيل بالفعل عدة مرات أن TRADING212 لديها رسوم منخفضة جدًا وبأسعار معقولة. أنا شخصياً يجب أن أقيم بشكل إيجابي للغاية حقيقة أن الرسوم التي يتقاضاها ليس من الصعب فهمها وحتى المبتدئ يعرف بالضبط المبلغ الذي سيدفعه مقابل تجارته الخاصة. لا يمكن قول مثل هذه الإيجابيات عن بعض الشركات المنافسة.

أحد الأشياء النادرة حقًا في سوق الاستثمار هو حقيقة أن TRADING212 لا تفرض أي رسوم سحب. لا يتعين عليك حتى الدفع مقابل إيداع أموالك. ولكن هنا توجد حالة صغيرة. من الضروري إجراء الإيداع عن طريق التحويل المصرفي. لا أعتبر هذه مشكلة، بل أعتقد أن إجراء التحويلات المصرفية أمر سهل للغاية وبالنسبة للعميل العادي الذي يستخدم تطبيق الهاتف المحمول الخاص بمصرفه، فلا توجد مشكلة على الإطلاق.

لا يحسب هذا الوسيط أيضًا عدم وجود رسوم عدم نشاط. لا يوجد وسيط واحد في السوق، ولكن تجدر الإشارة إلى أن بعض شركات الاستثمار تفرض رسومًا عالية جدًا إذا لم ينفذ العميل أي صفقة في شهر معين. المثال: إذا قررت الذهاب في إجازة وأخذ استراحة من عالم المال ومن 1.9.-30.9. لا أقوم بأي تداول (إيداع، سحب، تحويل)، سيتم خصم مبلغ ثابت من حساب الوسيط الخاص بي. لكن… ليس هذا هو الحال حقًا مع TRADING212. لذلك في الواقع يمكننا التداول مرة واحدة فقط في السنة.

دعونا نعود إلى الودائع لبعض الوقت. هذه الرسوم مجانية تمامًا وبأي مبلغ للتحويلات من حساب مصرفي. بالنسبة للبطاقات والمحافظ الإلكترونية فهي مجانية أيضًا، ولكن احذر، فقط حتى 2000 دولار.  إذا تجاوزت هذه القيمة، فإنك تدفع رسومًا بنسبة 0.7٪ من الإيداع.

ومع ذلك، فإن سياسة «الرسوم» الجيدة لهذه الشركة بالتأكيد لا تنتهي عند هذا الحد. في كثير من الأحيان، تتقاضى شركات الاستثمار ما يسمى رسوم العمولة. بمعنى آخر: «رسوم الوساطة». مرة أخرى، TRADING212 مجاني. لذا فهذه أخبار جيدة حقًا خاصة لأولئك الذين يحبون التداول كثيرًا وبكميات أقل.

في الواقع، ينتمي الوسيط TRADING212 إلى أحد أرخص الوسطاء في السوق التشيكية. ومع ذلك، بالطبع، هناك بالتأكيد بعض نغمات البوب. إذا تحدثنا عن الرسوم في الفوركس، فإن الرسوم هنا متوسطة مقارنة بالشركات الأخرى في السوق. بالنسبة للأدوات الأخرى القابلة للتداول، تكون فروق الأسعار أعلى.

في نهاية موضوع «الرسوم»، لا يزال من الضروري ذكر بعض المعلومات الواقعية. مع TRADING212 يمكنك التداول من حوالي 30 كرونة تشيكية – أي من 1 يورو. الحد الأدنى لقيمة الإيداع هو 200 كرونة تشيكية – أي 10 يورو.  يمكنك إيداع أموالك عن طريق التحويل المصرفي وبطاقات الائتمان والخصم و Google pay و App ple pay و iDeal و DotPay و GiroPay و Sofort والمزيد…

الشروط الأخيرة للتجارة التي أود ذكرها هي

• رسوم تحويل العملات، وهي 0.15٪.
• ترك مركز مفتوح لليوم التالي – مجانًا
• رسوم العمولة صفر

استنتاج بشأن الرسوم في TRADING212.

موضوع الرسوم ليس شائعًا جدًا. ولا حتى بالنسبة لنا، الذين يحاولون توفير معلومات حول الوسطاء الفرديين للقراء والمهتمين بالاستثمار. ومع ذلك، مع هذه الشركة، استمتعت حقًا بموضوع الرسوم. بسيطة ويمكن الوصول إليها ومرئية والأهم من ذلك أنها رخيصة. أحسنت…

موقع الويب وحساب العميل

بالنسبة لموقع الشركة، أود أن أذكر عيبًا كبيرًا. وهذا يعني أنها لا تُترجم إلى اللغة التشيكية. في رأيي، هذا خطأ كبير. إذا دخلت أو أردت النجاح في سوق (تشيكي) معين، فمن الضروري التكيف مع جميع العملاء. من المؤكد أنه ليس من القواعد أن يكون العملاء الذين لديهم موارد مالية على دراية باللغات الأجنبية، مثل اللغة الإنجليزية. نتيجة لذلك، قد تفقد TRADING212 جزءًا كبيرًا من عملائها وبالتالي الأرباح. وهذا بالتأكيد أمر مؤسف للغاية لمثل هذه الشركة الشابة والتقدمية.

ومع ذلك، فإن الموقع بسيط للغاية ويتم توجيه العميل جيدًا في بضع ثوانٍ. التصميم بمزيج من الأزرق والأبيض، وهي استراتيجية تسويقية جيدة. إنه لا شعوريًا يجلب للمستخدم راحة البال واليقين، وهو أمر مهم جدًا نظرًا لطبيعة الصفقات. نريد أن نضع مواردنا المالية حيث نشعر بالأمان. شعار الشركة، الذي يمكن العثور عليه في الصفحة الأولى، هو «الاستثمار بدون عمولة للجميع» – لقد تحققنا بالفعل من ذلك وهو بالفعل كذلك!

في كل خطوة يمكننا أيضًا العثور على خيار فتح حساب عميل. سنأتي إلى هذا الموضوع في نهاية هذا الفصل.

ما أقوم بتقييمه بشكل إيجابي للغاية هو أننا نجد في الصفحة الأولى كل شيء ضروري لاستثمارنا الأول. إذا قمنا بالتمرير لأسفل مربع التمرير، نجد معلومات تفيد بأن الشركة لديها بالفعل 1.5 مليون عميل ولديها أموال بقيمة 3.5 مليار يورو. هذا بالتأكيد يبدو جيدًا. لذلك إذا قرر العديد من العملاء استثمار الكثير من الأموال، فمن المحتمل أنها شركة عالية الجودة يمكنني أن أوكل إليها أموالي. حسنا، أليس كذلك؟

هناك أيضًا عينة من تطبيقات الهاتف المحمول. إنه بسيط للغاية ومن خلال 3 خطوات أساسية يمكننا الاستثمار. تحكم تطبيقات الهاتف المحمول عالم اليوم وبالتأكيد يحب كل منا رؤية مواردنا المالية كلما تذكرنا.

عنصر مهم في الصفحة الأولى هو بالتأكيد الأمان. السلامة هي بالتأكيد رقم 1 هذه الأيام. لذلك يوضح لنا TRADING 212 ما هو الأمان الذي يتمتعون به واللوائح التي يتبعونها.

في الجزء السفلي من صفحة www.trading212.com، ستجد أيضًا قائمة بالدول الفردية التي تنشأ منها الأسهم المناسبة للشراء. ما عليك سوى اختيار المعلومات والحصول عليها للشراء والبيع.

ومع ذلك، فإن ما لا تخفيه TRADING212 حقًا هو حقيقة أن لديهم دعم العملاء 7 أيام في الأسبوع، 24 ساعة في اليوم. متوسط وقت الاستجابة لأسئلة المستثمرين أو العملاء المحتملين هو 29 ثانية.

في الشريط العلوي نجد علامات تبويب – invest و cfd والمزيد.

• إذا اخترت الاستثمار، فستطلب منا الشركة فتح حساب.
• إذا اخترنا العقود مقابل الفروقات، ستفتح صفحة تخبرنا أنه يمكننا التداول لفترة طويلة وقصيرة باستخدام الرافعة المالية في الأسهم والعملات الأجنبية والمؤشرات ومنتجات الاستثمار الأخرى (أدناه على الصفحة يمكننا عرض جميع المنتجات الممكنة وربما الاختيار. بالطبع، كل شيء ممكن فقط بعد فتح حساب العميل)
• إذا اخترنا «المزيد» – سيتم فتح صندوق الأدوات حيث يمكننا العثور على جميع المعلومات الإضافية. من شروط تداول الشركة، إلى معلومات الوسيط، مقاطع فيديو الاتصال على youtube، ولكن يمكننا أيضًا الاتصال بـ TRADING212.

أخيرًا، حول موقع الشركة. يحتوي الموقع على جميع المعلومات المهمة للعملاء الحاليين والمحتملين. إنها واضحة وبسيطة وصديقة للعملاء. فقط «التشيكية» مفقودة بعض الشيء.

فتح حساب مُدار

تقدم الشركة نوعين من حسابات التداول. الاستثمار والعقود مقابل الفروقات. يمكن تفعيلها بشكل منفصل أو حتى في وقت واحد. التسجيل بسيط للغاية ولا يستغرق سوى بضع دقائق. لذلك من الضروري ملء المعلومات الأساسية مثل الاسم واللقب وتاريخ الميلاد (بسبب قيود العمر – وفقًا لقانون المنتجات المالية، يمكن فقط للعميل الذي يزيد عمره عن 18 عامًا التداول). بالطبع هناك أيضًا عنوان ورقم هاتف.

إذا تجاوزنا هذه الخطوة، فإننا نختار العملة التي نريد التداول بها. لدينا خيار الدولار الأمريكي واليورو والكرونة التشيكية.

جزء آخر من التسجيل هو استبيان تطرح فيه TRADING212 أسئلة حول أرباحنا وخاصة تجربة التداول الخاصة بنا.

ثم تقوم بتسجيل بريدك الإلكتروني واختيار كلمة مرور وبذلك تكون قد انتهيت.

لديك حساب بهذه الخطوات، ولكن لا يمكنك بدء التداول إلا بعد تحميل نسخ من وثيقتين. الميزة هي أنك تحتاج فقط إلى التقاط صورة لها على هاتفك المحمول وتحميلها إلى التطبيق. يتم أخذ المستندات الشخصية في هذه الحالة بطاقة الهوية أو جواز السفر أو رخصة القيادة.

من أجل التحقق من عنوان صالح، تطلب الشركات، على سبيل المثال، كشف حساب بنكي أو فاتورة للكهرباء أو الغاز أو الماء. في هذه المستندات، يتم الإشارة إلى عنوان العميل في الزاوية اليسرى. يجب ألا يزيد عمر هذه المستندات عن 3 أشهر من تاريخ تحميلها على النظام. إذا كانت لديك أي أسئلة، فيمكننا بالطبع الاتصال بخط العميل، حيث سيكون من دواعي سرورهم شرح كل شيء لنا، أو العثور على بديل حول كيفية حل وضعنا.

المزايا والعيوب

يمكن للمرء أن يتكهن بإسهاب حول الوسيط الجيد والسيئ. كما هو الحال مع كل شيء في العالم، لا يقتصر التداول على الأسود والأبيض فقط. قد يكون كل مستثمر مناسبًا بطريقة مختلفة. يفخر البعض بالرسوم المنخفضة، والبعض الآخر بالتواصل المهني والنهج الفردي (وهذا ينطبق بشكل أساسي على المستثمرين الكبار الذين لديهم أموال تزيد عن 250,000 يورو).  لذلك من الضروري أن أدرك نوع المستثمر الذي أنا عليه، وما هي الإيجابيات التي سأتعامل معها، وعدد المرات التي سأتداول فيها، وما هي الأولوية بالنسبة لي.

إذا كنت واضحًا بشأن هذا الأمر، فيمكنك الحصول على بعض هذه النقاط الأساسية التي تسلط الضوء على مزايا TRADING212 بالإضافة إلى النقاط التي توضح العيوب التي قد تأتي مع التداول معها. أنا شخصياً مندهش من أن هذه الشركة تتجاوز بشكل كبير عدد المزايا مقارنة بعيوب التداول.

لذلك دعونا نلقي نظرة…

المزايا:

• رسوم تداول صفرية أو صغيرة جدًا وشفافة
• الإيداع ممكن من 1 يورو مع Invest، بدءًا من 10 يورو مع العقود مقابل الفروقات
• لا توجد رسوم عمولة للوسيط
• منصة الشركة متطورة للغاية، ولكن على الرغم من ذلك، فهي بسيطة وسهلة الاستخدام
• دعم العملاء على المستوى الأعلى (التواصل 24 ساعة في اليوم، 7 أيام في الأسبوع)
• وقت استجابة دعم العملاء 29 ثانية
• خيار المنصة التعليمية (رابط من موقع www.trading212.com إلى يوتيوب
• لا توجد ضريبة مزدوجة على أرباح الأسهم الأمريكية
• أدوات تحليلية وتداولية على مستوى عالٍ جدًا
• الأولوية بالنسبة للشركة هي سلامة التداول
• موقع بسيط وجذاب للشركة، حيث يمكن للعميل العثور على جميع المعلومات بوضوح وفي مكان واحد

العيوب:

• مقارنة بالمنافسة، تكون بعض فروق الأسعار أعلى قليلاً (ولكنها ليست قاعدة، فمن الضروري النظر إلى المنتج المحدد الذي نريد تداوله)
• لا تقدم TRADING212 إمكانية العمل مع العملات المشفرة
• موقع الشركة باللغة الإنجليزية فقط
• ترتبط هذه النقطة ارتباطًا وثيقًا بالنقطة السابقة – لا يوجد دعم باللغة التشيكية

الاستنتاج

أعتقد أن كل شيء أساسي يجب أن يؤثر على قرارك بشأن بدء التداول مع TRADING212 من عدمه قد قيل بالفعل. القرار لك..

قد يشعر العملاء الذين ليس لديهم معرفة كافية باللغة الإنجليزية بخيبة أمل صغيرة. ومع ذلك، فإن خدمة الترجمة من Google تدير ترجمة رائعة جدًا حتى لهؤلاء العملاء.

أولئك الذين يتحدثون الإنجليزية جيدًا سيشعرون بسعادة غامرة. تقدم الشركة عددًا كبيرًا من فرص الأعمال برسوم قليلة جدًا أو بدون رسوم. الموقع بسيط ولن يصرف الانتباه بالتأكيد عن الأساسيات وهي أموالك.

المراجعة متاحة أيضًا بلغات أخرى على مواقع الويب الشريكة: